מימוש רווח הון בסוף שנת המס

הגילוי

אוריה כותב כך: לאחר חישוב כלל הכנסותי והכנסות רעייתי לשנת 2024 וחישוב כלל נקודות הזיכוי והטבות המס המגיעות לי, גיליתי בסימולטור מס הכנסה שאוכל לקבל החזר מס רווח הון על 30,000 ש"ח!!

הביצוע

מיד נכנסתי לפעולה והבוקר מכרתי אחזקות בשווי 300,000 ש"ח שמתוכם 120,000 הן רווחי הון.

מה שמחייב אותי לשלם כ 30,000 מס!

לא נרתעתי מהמס הגבוה, כי אני יודע בוודאות שאקבל חזרה את מלא המס בתוספת ריבית 4% צמוד למדד.

אוריה גם מוסיף שהוא מתכוון להגיש דוחות שנתיים ל2024 מיד כאשר יתאפשר הדבר, בצירוף טופס 867 הזמין להורדה באתר הברוקר.

הסיכונים

אוריה מבקש להבהיר שעל מכירת וקניית אחזקות בשווי כ 300,000 הוא שילם כ400 ש"ח עמלת מסחר.

כמו כן יש פער בין מחיר המכירה לקנייה (ספרד) דבר שבתחולת עלול להגיע לנזק של כ0.5% שהם 1,500 ש"ח (בדרך כלל בקרנות סל האיריות הפערים נמוכים משמעותית)

כמו כך אוריה לוקח סיכון ששוק ההון יעלה בינתיים וה30,000 ש"ח שישכבו ברשויות המס לא יניבו לו תשואה כמו בשוק המניות. (תשואת רשות המיסים היא 4% צמוד למדד, מול תוחלת תשואת שוק המניות 7% צמוד למדד)

אוריה מדווח שהוא כבר ריענן את התיק באחזקות חדשות…